Cada pagamento, saque e cadastro recebe um score de risco no instante em que acontece — com o motivo da decisão à mostra. Bloqueie o golpe sem travar o cliente de verdade.
O DracmaShield observa cada evento — um saque, um depósito, uma nova conta — no momento em que ele chega, cruza o comportamento atual com o histórico e a rede de relações, e devolve uma decisão a tempo de agir: liberar, segurar para revisão ou bloquear. Sem fila, sem "amanhã a gente vê".
O score chega junto com a transação, não no relatório do dia seguinte. Dá para bloquear o saque fraudulento antes de o dinheiro sair.
Fraude organizada se esconde entre contas. O DracmaShield analisa as conexões entre elas e revela o anel de contas-laranja que uma análise isolada nunca pega.
Todo score vem com os fatores que o formaram. O analista entende por que subiu, a auditoria enxerga o critério, e ninguém é bloqueado por um número sem nome.
Bloquear cliente com base numa caixa-preta é risco jurídico e atrito comercial. O DracmaShield mostra o que pesou em cada decisão — em linguagem que o analista de fraude e o auditor entendem — para que cada bloqueio tenha uma razão registrada.
A explicação acompanha o veredito na mesma resposta: quando o risco sobe, você já sabe por quê e pode agir com segurança.
Combinação incomum para esta conta. Encaminhado para revisão manual.
Regras que você controla, mais modelos que aprendem com o seu histórico, cobrindo os padrões de fraude que mais doem em pagamentos, contas e apostas.
Contas abertas só para receber e repassar valor. A análise de rede acende o anel inteiro, não uma conta de cada vez.
Login de dispositivo e local estranhos, seguido de troca de dados e saque. O desvio de comportamento dispara antes do prejuízo.
No iGaming, o abuso de promoção e o mesmo jogador em várias contas drenam a margem. O cruzamento de sinais expõe o padrão.
Dinheiro que entra e sai quase intacto, sem risco de aposta real. O padrão de "passagem" acende o alerta de estruturação.
Depósito seguido de saque imediato para destino suspeito — a assinatura do golpe de engenharia social — pega no ato.
Identidade sintética e dados reciclados no onboarding. Integra com o DracmaTrust para barrar a fraude já na porta.
A nossa detecção não estreou no seu tráfego. Ela foi forjada nas frentes onde a fraude é mais rápida e mais criativa no Brasil — pagamentos instantâneos e gaming — e chega até você já sabendo o que procurar.
Anos pontuando transação PIX em tempo real: depósito-e-saque, destino reciclado por golpistas, conta que só serve de passagem. Onde o dinheiro sai em segundos, a decisão nasceu para caber nesse mesmo tempo.
Experiência com o mecanismo de devolução do PIX visto pela lente do risco: reconhecer a conta montada para receber o golpe e a rede por trás dela — antes da contestação virar prejuízo e caso de compliance.
Bônus abusado, multi-contas, laranjas em escala e velocidade de aposta atípica. Quem calibra detecção sob o pico do gaming leva vantagem em qualquer operação de pagamento mais calma.
Essa bagagem vira ponto de partida, não caixa fechada: o modelo continua aprendendo com o que a sua equipe confirma como fraude, e a base é sempre segregada por cliente. Sabemos o que estamos fazendo — e provamos sobre o seu próprio tráfego, antes de qualquer promessa.
Quatro etapas que rodam a cada transação — e uma quinta contínua, onde o sistema aprende com o que você confirma como fraude e recalibra sozinho.
Captura o evento e o enriquece com histórico da conta, dispositivo e destino.
Regras da sua política + modelos + análise de rede rodam sobre o mesmo evento.
Score consolidado, com os fatores que o formaram já explicados.
Libera, segura para revisão ou bloqueia — conforme os limiares que você define.
Etapa contínua: cada caso que a sua equipe confirma ou descarta alimenta o aprendizado. O modelo acompanha a fraude, que muda toda semana — sem depender de uma regra escrita à mão para cada golpe novo.
A mesma inteligência que barra o golpe alimenta as obrigações de PLD/FT: monitoramento contínuo, trilha de decisão e insumo para a comunicação ao regulador.
Os tempos de resposta são alvos de operação e variam conforme volume e integração; validamos as metas com você em prova de conceito sobre o seu próprio tráfego, antes de qualquer promessa de contrato.
Em uma prova de conceito sobre os seus próprios dados, mostramos as fraudes detectadas, os falsos positivos evitados e o motivo de cada decisão.